更新時間：2025-09-10 13:49:39
系統軟件開發
486當今的銀行客戶關心他們的資金以及移動設備上的內容。從智能手機上的貸款資格預審到在筆記本電腦上探索信用卡選項，客戶已經完全接受了數字時代給銀行業務帶來的便利。
但由于可供選擇的選項數量眾多，客戶向多家銀行尋求服務的情況并不少見。房主可以通過一家金融機構獲得抵押貸款，通過另一家金融機構獲得個人貸款，并通過不同的銀行和零售網點獲得多張信用卡。
由于客戶的需求和日益激烈的競爭，銀行需要采用以客戶為中心的現代服務方式，這使得銀行CRM軟件在銀行業中的重要性比以往任何時候都更加重要。
什么是銀行CRM軟件？
客戶關系管理(CRM) 在任何以客戶為中心的行業中都至關重要。對于銀行來說，它是實現銷售和營銷目標并超越客戶期望的特別有用的工具。
銀行CRM軟件是量身定制的解決方案，推來客可以為您定制CRM，可以幫助銀行實施以客戶為中心的策略。在一個系統下，銀行出納員和員工可以：
存儲客戶數據，例如聯系信息、使用的產品和互動。
安排預約、發送個性化電子郵件并回復社交媒體帖子。
使用注釋或新信息實時更新客戶資料。
可視化、培育和管理銷售渠道中的潛在客戶。
創建分析客戶行為、營銷活動績效等的報告。
最值得注意的是，CRM 的投資回報率是不言而喻的。 Nucleus Research 發現，每花費1 美元，CRM 就能帶來8.71 美元的回報。
使用銀行CRM軟件的商業優勢
CRM 軟件在每個行業都很重要，尤其是對于銀行業，它們可以幫助組織提供更加個性化的客戶體驗。
根據對金融服務客戶的一項全球研究，埃森哲發現67% 的客戶愿意向銀行提供更多信息，這對他們來說意味著新的利益，71% 的客戶表示他們將專門使用計算機生成的支持來支持其銀行流程。
由于客戶已經準備好并愿意與銀行分享他們的信息，因此沒有理由不實施可以實現以下優勢的銀行CRM 軟件：
利用每個客戶的360度視圖
銀行CRM 軟件是一款集成軟件，可以與其他銀行軟件程序集成，以提供每個客戶帳戶的單一視圖。客戶采取的每一個預定操作，從在ATM 存錢到請求有關某種類型貸款的信息，都可以記錄在銀行的CRM 軟件中。這使您可以快速輕松地更深入地了解他們的習慣和個人偏好，這可以幫助您使某些產品與他們的財務目標保持一致。
提高客戶保留率
由于客戶選擇網上銀行解決方案而不是面對面的體驗，因此對于許多組織來說，開發一種培養長期關系的方法可能很困難。借助銀行CRM 軟件，您可以輕松獲得大量數據，包括可用于主動提供個性化服務的數據。由于您的銀行CRM 軟件使您能夠記錄客戶備注和個人信息，因此您可以增強每一次體驗。例如，如果銀行出納員在客戶資料中添加一條注釋，表明他們正在詢問某種類型的貸款，貸款部門可以通過電子郵件向他們發送有用的資源，解釋他們的選擇。向客戶表明您正在傾聽他們的意見并努力改善他們在銀行的體驗，這是提高忠誠度的戰略方法。
實現更快的流程
通過單一、統一的系統，任何銀行員工都可以訪問客戶文件，快速了解賬戶狀態。例如，如果客戶聯系呼叫中心，與其通話的員工可以實時更新他們在銀行CRM 軟件中的個人資料。當客戶訪問當地銀行分行時，銀行出納員將能夠通過與呼叫中心的互動看到單據。這消除了任何重復的對話，讓銀行出納員能夠全面了解客戶。
使用洞察力改進銷售和營銷工作
來自銀行CRM 軟件的數據可以編譯成報告，以便您可以更深入地了解客戶。從那里，您可以確定趨勢、成功的營銷活動和需要改進的領域，以幫助您預測客戶需求并定制未來的營銷工作。您還可以使用客戶檔案中的數據來確定交叉銷售和追加銷售的領域。例如，如果客戶在銀行存款，出納員可以全面查看他們的個人資料，并通知客戶他們可能感興趣或有資格獲得的新產品，例如白金信用卡。
使您的員工更有效率
通過一款CRM 軟件即可獲取所有客戶信息，員工無需搜索電子郵件或檢查多個平臺來獲取快速問題的答案。重復性的管理任務被消除，因此員工可以花更少的時間瀏覽數據，而有更多的時間來培養客戶關系。據Nucleus Research 稱，當銀行CRM 軟件中使用社交網絡和移動功能時，銷售代表的工作效率提高了26.4%。用戶還可以從筆記本電腦、臺式機或智能手機等任何設備訪問銀行CRM，這意味著查看數據的地點和時間沒有限制。
銀行CRM軟件有哪些功能？
各行業的公司出于不同的目的都采用了客戶關系管理。其中包括庫存、銷售、營銷和客戶支持。那么銀行CRM軟件對于銀行來說有什么用呢？首先，銀行必須監控客戶信息。其次，他們的經理必須制定策略來獲取和留住客戶。總而言之，銀行CRM軟件可以幫助這些金融公司更多地了解他們的客戶并預測這些人的需求。展望未來，以下是銀行CRM 軟件的一些主要功能。
市場細分
這一營銷概念意味著將潛在買家分為不同的細分（組）。這些消費者有共同的需求，并以相同的方式響應營銷活動。細分有助于企業瞄準多種類型的消費者。他們對某些商品和服務的全部價值的看法彼此不同。
銀行的市場細分基于人口統計數據。其中包括年齡、性別、地理位置、收入和教育程度。盡管如此，這是一種有限的方法，因為它缺乏數據集中的詳細程度。銀行所依賴的基本假設將人口統計數據視為一個標準化群體，但事實并非如此。基本細分仍然是一種有效的策略。但是，現在是這些金融公司更上一層樓并在銀行業使用銀行CRM 軟件的時候了。
重新考慮利潤產生過程
難以維持盈利能力的銀行必須超越短期思維。這些實體必須了解現有流程如何影響生產力。銀行CRM 軟件可以將本能決策轉化為有數據支持的結論。例如，可以在CRM 軟件中生成報告，披露盈利性和非營利性服務。
該軟件不僅僅指示當前流程中的差距。它還將幫助該銀行在其所有分行系統化新的、更有效的做法。通過自動化工作流程，銀行可以在客戶達到某個高峰時通知其銷售人員。這些客戶可能愿意接受額外的服務。隨著時間的推移，銷售人員可以期待能夠確保更高盈利能力和持久性的服務。
更好的機會
客戶服務代表可以在銀行使用銀行CRM軟件，讓客戶感到受到尊重。同樣，銀行CRM 為這些客戶打開了更多機會的大門。銀行可以使用該應用程序提供的分析將客戶服務提升到更加個性化和經濟回報水平。事實上，銀行CRM 軟件可以啟動數字化轉型，同時根據客戶需求擴展運營。誠然，銀行CRM 的用戶面臨著幾個問題。好消息是，Whitecode 等CRM 供應商已經意識到這些問題，并已實施安全程序來處理這些問題。
數據安全
銀行業對數據安全問題高度敏感。銀行對監管文件和記錄的訪問保持嚴格立場。他們還保護客戶的個人信息免受黑客、網絡攻擊和惡意軟件的侵害。推來客低代碼開發可以為客戶提供強有力的安全措施。其中包括嚴格的訪問權限、數據備份和加密交易，保證嚴格的信息安全。
銀行CRM 軟件管理員將確保只有授權方才能訪問機密材料。可以將權限授予選定的員工或團隊。服務提供商還將通過編碼通信、會話超時和數據中心備份來保護云數據。因此，您可以通過White Code來探討銀行業CRM軟件的特點。
銀行CRM軟件是您正確的選擇
銀行業CRM 解決方案不再局限于零售或商業垂直領域，相反，CRM 軟件現在對于任何提供商品或服務的實體來說都是必不可少的。推來客擁有各行業的相關開發經驗和CRM案例。如需了解更多，可聯系推來客客服咨詢。歸根結底，商業銀行與客戶共同面臨著一個重要的挑戰：銀行業現在是一個以客戶為導向的世界。最了解并滿足客戶個性化需求的銀行將會取得成功，而那些仍然使用便利貼來記錄賬戶的銀行將會失去市場份額并逐漸消失。采用銀行CRM 軟件對于在銷售渠道的每個環節為客戶提供服務至關重要，因此不要落后。
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