更新時間：2025-09-12 06:50:39
系統軟件開發
317正確的貸款渠道對沖策略不僅可以幫助您抵消風險。好的策略還可以幫助您保持靈活和高效，并提高獲得高回報的機會。以下是規劃有效抵押貸款渠道策略的一些最佳方法。
1. 密切關注您的數據
信貸員依賴于準確、及時的數據。通過這種方式，您將能夠提高預測的準確性和效率，并為未來創建可靠的模型。這就是高質量的客戶關系管理(CRM) 平臺可以發揮作用的地方，正確的CRM 系統可以幫助您跟蹤數據并與組織的其他軟件集成以提供準確的信息。
2. 設置適當的基準
為了獲得正回報，信貸員必須相應地匹配貸款期限概況。這意味著您必須確保資產對利率變化和其他關鍵因素具有類似的敏感性。
一種方法是設置基線持續時間。這不僅僅是一個有根據的猜測。它允許貸款人根據與基準的關系簡化決策。至少，這些基準可以作為幫助您將來做出決策的參考點。
3.在您的抵押貸款渠道中創建“階段”
您的抵押貸款管道從開始到結束并不總是一條直線，您可以將您的貸款管道視為分階段進行，沿途收集的數據可讓您跟蹤進度。
例如，許多促銷員依靠渠道流失率來估計拉動率。后者指的是為特定貸款承諾提供資金的可能性。利率波動會影響影響率和拉動率，因此需要在借款人的整個貸款過程中進行流程管理。
將您的渠道分為幾個階段可以幫助您完善策略。例如，當客戶第一次使用您的貸款渠道時，您可能需要提供一些初步咨詢。隨著他們的進展，您可能需要提供額外的指導并幫助他們了解抵押貸款流程中的關鍵點。
4. 使用遠期銷售承諾
如果借款人選擇其他貸款人，貸款人有時會陷入抵押貸款承諾的困境。畢竟，即使在鎖定貸款利率后，借款人也可以在不受影響的情況下更換貸款人。這使得擁有龐大投資組合的貸方陷入困境。
解決方案？許多貸方選擇使用遠期銷售承諾作為其抵押貸款漏斗對沖策略的一部分，這意味著發起人將承諾在特定日期以特定價格提供固定數量的抵押貸款。這并不能完全消除風險，但它確實可以讓您更好地管理您的投資組合并抵消貸方退出的風險。
選擇正確的 CRM
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